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机构研选 | 房地产利好政策望持续落地!建议关注地产头部央国企

2023-08-16 17:14:58    来源:巨丰财经

8月16日,据外围市场消息,中国正在考虑对一线城市的房地产政策进行“重大调整”,放宽购房和抵押贷款规定。不过,这个消息目前并未获得官方确认。受此消息影响,A股房地产板块全线走高。而8月15日央行也宣布了年内的二次降息。机构梳理了724政治局会议后出台哪些房地产政策。机构建议重点布局优质一二线城市、改善产品占比高的头部央国企和改善型房企

7月24日召开的政治局会议认为,“重点领域风险隐患较多”是当前经济运行面临的新困难挑战之一,其中房地产是防范化解重点领域风险关键的抓手。针对房地产,政治局会议提出了“适应我国房地产市场供求关系发生重大变化的新形势”的新论断。


(资料图片仅供参考)

自724政治局会议召开以来,中央及地方共有30个会议或政策涉及到了房地产问题。其中,住建部倪虹部长召开企业座谈会,对未来房地产政策进行了定调;发改委、央行、公安部分别从保障性住房、老旧小区改造、金融政策、落户政策等方面给出了支持;北上广深四个一线城市对房地产政策进行了公开表态;其余22个则是各地出台的对房地产政策进行调整优化的具体方案。

从政策层级来看:

中央部委层面的政策说明,未来有可能会继续出台的政策措施或将主要围绕首付比例、房贷利率、税费减免、认房不认贷、信贷支持、放松落户等方面展开:

住建部强调“进一步落实好降低购买首套住房首付比例和贷款利率、改善性住房换购税费减免、个人住房贷款‘认房不用认贷’等政策措施”;

央行强调“因城施策精准实施差别化住房信贷政策,继续引导个人住房贷款利率和首付比例下行”;

公安部强调“推动各地全面取消城区常住人口300 万以下的城市落户限制,全面放宽城区常住人口300 万至500 万的Ⅰ型大城市落户条件,完善城区常住人口500 万以上的超大特大城市积分落户政策”。

724政治局会议以后出台的房地产政策有以下几个特征:

一是从房地产政策调整进度来看,一线城市普遍较为谨慎,可能与一线城市财政压力相对较小、房地产政策对其他城市的虹吸影响较大有关,二线城市则更加积极,三线、四线及以下次之;

二是二线城市更倾向于通过放松公积金使用条件、发放购房补贴的方式来进行调整,三线城市以税费减免、房票或货币安置、带押过户为主,四线及以下城市则提及公积金政策、税费减免较多。

三是整体来看,发放购房补贴或者放松公积金使用条件是目前主要的调整方案,尤其是购房补贴,比如浙江金华对今年8-9月购房的居民根据面积不同发放合同成交金额0.8%-1.2%的补贴,浙江兰溪对今年8-9月购买新房的居民发放合同成交金额1%的补贴。不过,除了金华、兰溪、沈阳、瑞安外,其余地区尚未明确购房补贴的具体金额,政策效果仍有待进一步观察。

从近期部委、地方所出台的房地产政策来看,对接下来房地产政策有三个推断:

第一,预计推进节奏相对平缓,大幅、快速放松的概率有限。

第二,预计推进方式仍以因城施策为主,出台全国统一放松政策的概率有限。

第三,预计一线城市政策放松仍会较为谨慎,大幅放松的概率有限。

房地产行业修复之路虽有波折,但是方向不会改变,作为国民经济的支柱产业,在经济修复过程中预计仍会受到政策的扶持,机构看好下半年行业销售重新企稳,在供求收缩中实现新的均衡。建议关注财务稳健、销售表现较好、土储充足的国央企背景房企以及部分优质民营房企。

(来源:天风证券、万联证券、西南证券、国金证券)

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